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Banque

Toute l’actualité du secteur bancaire – banque de détail, banque d’investissement, réglementation – et de ses principaux acteurs, qu’ils soient capitalistes (BNP Paribas, la Société Générale), étrangers (JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSCB), mutualistes (le Crédit Agricole, Crédit Mutuel, BPCE) ou même publics (la Banque Postale). Nos analyses des grandes tendances du domaine.

février 2019

Justice tribunal droit
20/02/2019

UBS écope de 4,5 milliards d’euros de sanctions en France

La plus grande banque suisse, UBS, a été condamnée mercredi à payer une amende de 3,7 milliards d’euros pour démarchage bancaire illégal et blanchiment aggravé de fraude fiscale en France par le tribunal correctionnel de Paris. Les juges ont également condamné le groupe à verser 800 millions d’euros de dommages et intérêts à l’Etat français.
20/02/2019

Danske Bank quitte la Russie et les Etats baltes

L’Estonie a ordonné mardi la fermeture de la filiale de Danske Bank sur son territoire d’ici huit mois, à la suite du scandale de blanchiment d’argent qui ébranle la banque danoise. L’autorité de tutelle du secteur financier estonien a demandé à Danske Bank de reverser leurs dépôts à ses clients. Elle pourrait s’exposer à une amende pouvant représenter jusqu'à 10% de son chiffre d’affaires si elle ne se conformait pas à cette décision. La banque danoise avait indiqué l’an dernier vouloir continuer à exercer auprès des filiales de ses clients nordiques dans les Etats baltes, dont l’Estonie, ainsi qu’auprès des compagnies internationales liées aux pays scandinaves. Le Danemark, l’Estonie, la Grande-Bretagne et les Etats-Unis enquêtent sur 200 milliards d’euros de transactions, dont la plupart sont suspectes, effectuées via la division estonienne de la première banque danoise, à partir notamment de la Russie et de plusieurs ex-républiques soviétiques. De son côté, Danske Bank a annoncé dans un communiqué l’arrêt de ses activités en Russie, en Estonie, en Lettonie et en Lituanie.
20/02/2019

La hausse des coûts a impacté le résultat de HSBC

HSBC Holdings a publié mardi un bénéfice annuel inférieur aux attentes, en raison d’une hausse des coûts. Elle a prévenu que le ralentissement économique en Chine, les tensions commerciales et les incertitudes liées au Brexit pourraient constituer de nouveaux obstacles. La banque britannique a dégagé en 2018 un résultat avant impôts de 19,9 milliards dollars (17 milliards d’euros) ; contre 17,2 milliards un an plus tôt. Le consensus Refinitiv était de 22 milliards de dollars. Sur l’exercice, HSBC n’est pas parvenu à dégager un «effet ciseau» positif - un indicateur clé permettant de mesurer si les revenus sont supérieurs aux coûts - et a repoussé cet objectif à 2019. La banque va cependant verser un dividende de 0,51 dollar par action, conforme aux attentes des analystes.
20/02/2019

Niveaux de capital requis par la BCE inchangés pour le Groupe Crédit Agricole et Crédit Agricole S.A.

Le Groupe Crédit Agricole et Crédit Agricole S.A. ont été notifiés par la Banque Centrale Européenne (BCE) des exigences de capital applicables suite aux résultats du Processus de revue et d’évaluation de supervision («SREP»), confirmant les niveaux des exigences Pilier 2 existants, soit 1,5%. Pour le Groupe Crédit Agricole, le niveau de ratio CET1 déclenchant des restrictions de distribution sera au 1er mars 2019 de 9,78%. Ce seuil se compare avec un ratio réel de 15% au 31 décembre 2018, indique le groupe dans un communiqué. Pour Crédit Agricole S.A., le niveau de ratio CET1 déclenchant des restrictions de distribution sera de 8,55% au 1er mars 2019. Ce seuil se compare à un niveau effectif de 11,5% au 31 décembre 2018.
20/02/2019

France : UBS, menacée d'une amende record, attend le verdict 

La plus grande banque suisse saura mercredi si elle est condamnée à une amende en France. UBS est accusée d’avoir aidé des milliers de contribuables français à échapper au fisc entre 2004 et 2012. Le ministère public a requis le 8 novembre une amende de 3,7 milliards d’euros, au terme d’un procès commencé un mois plus tôt, ainsi que des peines de prison avec sursis et des amendes contre six ex-dirigeants ou cadres de la banque et sa filiale française. L’Etat français, seule partie civile, réclame 1,6 milliard d’euros de dommages et intérêts à la banque suisse, qui a dû verser une caution de 1,1 milliard d’euros. UBS a payé 780 millions de dollars aux Etats-Unis en 2009 et 300 millions d’euros en Allemagne en 2014, à chaque fois pour éviter un procès. Un tel arrangement n’a pas été possible en France.
20/02/2019

Une enquête sur des diamants vise quatre banques en Italie

La police fiscale italienne a procédé mardi à des saisies d’actifs pour une valeur totale de plus de 700 millions d’euros, dans le cadre d’une enquête sur des ventes de diamants présumées frauduleuses, qui vise les quatre plus grandes banques d’Italie, a annoncé Reuters mardi soir, citant une source au fait du dossier. Le parquet de Milan enquête sur deux courtiers en diamants et sur les banques Intesa Sanpaolo, UniCredit, Monte Dei Paschi et Banco BPM. Des banques ont joué le rôle d’intermédiaire pour des courtiers en diamants lors de la vente de pierres comme produit de placement, des transactions d’un montant global d’au moins 300 millions d’euros en 2015. Dans plusieurs cas, selon Reuters, les diamants ont été valorisés bien en dessous du prix déboursé par les clients.
19/02/2019

L’Estonie ordonne à Danske Bank de quitter le pays

L’Estonie a ordonné mardi la fermeture de la filiale de Danske Bank sur son territoire d’ici huit mois, à la suite du scandale de blanchiment d’argent qui ébranle la banque danoise. L’autorité de tutelle du secteur financier estonien a demandé à Danske Bank de reverser leurs dépôts à ses clients. Le patron de l’autorité de régulation Finantsinspektsioon a prévenu que Danske Bank pourrait s’exposer à une amende pouvant représenter jusqu'à 10% de son chiffre d’affaires si elle ne se conformait pas à cette décision.
19/02/2019

La hausse des coûts a pesé sur le résultat de HSBC

HSBC Holdings a publié mardi un bénéfice annuel inférieur aux attentes, en raison d’une hausse des coûts et a prévenu que le ralentissement économique en Chine, les tensions commerciales et les incertitudes liées au Brexit pourraient constituer de nouveaux obstacles cette année.
19/02/2019

Les exigences prudentielles en capital de Natixis fixées par la BCE inchangées 

La Banque centrale européenne a laissé inchangées les exigences prudentielles de capital de Natixis à la suite des résultats 2018 du Supervisory Review and Evaluation Process (SREP), annonce la banque dans un communiqué. Intégrant 0,06% de coussin contra-cyclique, l’exigence de ratio de fonds propres CET1 de Natixis s’établit à 9,06% à partir du 1er mars 2019 (Pillar 2 requirement inchangé). Avec un ratio de fonds propres CET1 fully-loaded pro-forma de 11,1% au 31 décembre 2018, Natixis se situe au-dessus de ces exigences réglementaires.
19/02/2019

Deutsche Bank pourrait recruter Manav Gupta

Deutsche Bank pourrait recruter Manav Gupta à la tête de son high-yield européen à Londres selon Bloomberg, qui cite une source proche. Manav Gupta était co-dirigeant du credit-flow trading chez Goldman Sachs jusque ce mois-ci, avant de quitter la firme américaine où il travaillait depuis treize ans. Il reportera à Gavin Colquhoun, à la tête du credit trading européen chez Deutsche Bank.
18/02/2019

Falcon Private Bank vend sa gestion de fortune britannique

Falcon Private Bank fait machinearrièresur le marché britannique. Dans un communiqué diffusé ce 18 février, le gestionnaire de fortune zurichois annonce la cession de sa filiale londonienne Falcon Private Wealth Ltd. à son homologue Dolfin Financial. Les détails financiers de la transaction, dont la finalisation est prévue pour le mois de mai, n’ont pas été divulgués. Ce retrait répond à des impératifs d’ordre stratégique, la société ayant décidé, comme annoncé en automne dernier, de recentrer ses activités sur quelques marchés ciblés. L’accent sera mis sur les activitésgérées depuis Zurich et Dubai. A l’avenir, Falcon ne sera plus à Londres qu’une banque de dépôt pour ses clients britanniques quiseront servis par Dolfin.
18/02/2019

Le fonds Tiger Global liquide ses parts dans Barclays

Le hedge fund américain Tiger Global Management, l’un des plus grands actionnaires de la banque Barclays avec près de 2,5% du capital, a liquidé toutes ses positions au début de l’année, selon les informations du Financial Times. À quelques jours de la publication des résultats annuels de la banque britannique, cette nouvelle fragilise Jes Staley, directeur général de Barclays, qui était soutenu par Tiger Global dans sa bataille contre l’investisseur activiste Edward Bramson.
18/02/2019

BNP Paribas: la BCE fixe l'exigence de fonds propres CET1 à 9,83% 

BNP Paribas a dit vendredi avoir reçu de la Banque centrale européenne les exigences de fonds propres qu’elle doit respecter à compter du 1er janvier 2019, avec un ratio de fonds propres «common equity tier one» (CET1) de 9,83%. Il intègre la surcharge de 1,5% de capital additionnel imposée aux banques à caractère systémique. La semaine précédente, BNP Paribas a fait état d’un ratio CET1 de 11,8% à fin 2018. BNP Paribas a revu le 5 février à la baisse certains de ses objectifs financiers pour 2020: il vise un ratio CET1 d’au-moins 12% pour 2020 contre un objectif initial de 12%.
18/02/2019

RCI affiche un record pour ses nouveaux financements

Nouveau record pour RCI Bank & Services. La banque captive de l’alliance Renault-Nissan a enregistré l’an dernier une hausse de 1,5%, sur un an glissant, de ses nouveaux financements, à 20,9 milliards d’euros. Son résultat avant impôts a progressé de 12,8%, à 1,22 milliard d’euros, dans le sillage d’un produit net bancaire en augmentation de 18,6%, à 1,93 milliard. Sur le front des charges, le coût du risque s’est établi en 2018 à 0,33% des actifs productifs moyens (APM), contre 0,11% en 2017, en raison du passage à la norme IFRS9. Les frais de fonctionnement ont représenté 1,27% des APM l’an dernier, soit une amélioration de 5 points de base par rapport à l’exercice précédent.
18/02/2019

Lloyds recrute son nouveau directeur financier chez Morgan Stanley

Lloyds Banking Group a annoncé vendredi le recrutement de William Chalmers au poste de directeur financier. Il remplacera en juin George Culmer, dont le départ avait été annoncé après la publication des résultats du troisième trimestre 2018. William Chalmers était jusqu'à présent co-responsable de l’activité institutions financières (Financial Institution Group, FIG) chez Morgan Stanley. Pour s’attirer ses services, la banque britannique a accepté de compenser à hauteur de 4,4 millions de livres (5 millions d’euros) les attributions d’actions auxquelles il devra renoncer en quittant Morgan Stanley.
18/02/2019

Citigroup est en discussions pour racheter un gratte-ciel à Londres

Citigroup est en discussions avec le fonds de private equity AGC Equity Partners, pour lui racheter un gratte-ciel qu’il lui loue dans le quartier d’affaires de Canary Wharf, à Londres, selon le Financial Times, qui cite une source proche. En octobre dernier, son propriétaire pensait le vendre pour plus de 1,2 milliard de livres sterling (1,42 milliard d’euros). Le marché des bureaux à Londres reste dynamique malgré le ralentissement économique attendu ave l’entrée en vigueur du Brexit le mois prochain.

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