Le Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne (BCE) a décidé, lors de sa réunion du 5 mars, de «rester ferme» dans la mise en œuvre du programme d’assouplissement quantitatif (QE) même si elle a revu ses perspectives économiques en hausse, selon le compte-rendu publié aujourd’hui. La BCE avait alors fait savoir qu’il entamerait son programme de rachat d’obligations de 60 milliards d’euros par mois à partir du lundi suivant, le 9 mars. «Les prévisions de mars 2015 (...) ne doivent pas être interprétées comme laissant entendre que les dernières mesures de politique monétaire en date étaient moins nécessaires», indiquent les minutes de la réunion.

L’équipe Retirement & Investment de la banque américaine Bank of the West (appartenant au groupe BNP Paribas) a ajouté la gamme Vanguard ETF Core Series à sa plate-forme Investment Advisory Solutions accessible aux clients via ses conseillers financiers.

La Caisse d’Epargne, portée par ses ambitions sur le marché des entreprises et forte de son développement sur le secteur (+ de 2.000 nouveaux clients entreprises chaque année), a annoncé le 1er avril le lancement de sa société de capital investissement nationale, Caisse d’Epargne Développement. Un outil national qui permettra aux Caisses d’Epargne en régions d’élargir leur offre de capital investissement. « En créant cette Société de Capital Risque, la Caisse d’Epargne confirme son approche « haut de bilan », et répond ainsi à sa volonté d’être « le banquier des entreprises à part entière ». C’est un atout supplémentaire pour concrétiser notre ambition d’un taux de pénétration de 15 % sur les entreprises d’ici 2017 », affirme Cédric Mignon, directeur du développement Caisse d’Epargne. Cette nouvelle SCR, Caisse d’Epargne Développement, est dédiée aux entreprises régionales ayant un chiffre d’affaires compris entre 10 et 100 millions d’euros, et une priorité sur les chiffres d’affaires supérieurs à 50 millions d’euros. Elle pourra, notamment, intervenir en co-investissement avec les sociétés régionales du réseau Caisse d’Epargne. Caisse d’Epargne Développement a pour ambition de financer des opérations de développement, de transmission ou de réorganisation de capital avec un ticket d’investissement compris entre 1 et 10 millions d’euros. La SCR est gérée par Alliance Entreprendre, la société de gestion créée par les Caisses d’Epargne et filiale aujourd’hui de Natixis Global Asset Management. C’est également Alliance Entreprendre qui accompagne certaines sociétés de capital proximité des Caisses d’Epargne. Caisse d’Epargne Développement est dotée, initialement, de 100 millions d’euros par les 17 Caisses d’Epargne en régions, la filiale Caisse d’Epargne Capital et Natixis.

Theam veut voir grandir son fonds Parvest Diversified Dynamic géré par Tarek Issaoui, son responsable des solutions flexibles. La société de gestion spécialisée en gestion protégée, indicielle et modélisée et filiale de BNP Paribas Investment Partners gère actuellement 1,2 milliard d’euros sur la stratégie de gestion flexible. Le fonds lui-même pèse 220 millions d’euros et se voit de plus en plus mis en avant d’un point de vue commercial.« Nous avons commencé la commercialisation active l’an dernier et donnons un coup d’accélérateur supplémentaire en ce début d’année grâce à l’enregistrement du produit sur des plateformes d’assurance vie », souligne Mario Petrachi, directeur distribution partenariats France. L’an dernier, le fonds a enregistré des souscriptions nettes de 80 millions d’euros. « Depuis le début 2015, nous constatons déjà une accélération, avec des afflux de 100 millions d’euros depuis janvier », ajoute Mario Petrachi.Parvest Diversified Dynamic est investi de manière équilibrée dans les actions, les obligations et les actifs diversifiés (matières premières, immobilier européen coté et fonds de performance absolue). Le portefeuille a une volatilité cible de 7,5 %. L’allocation d’actifs est ajustée quotidiennement grâce à l’utilisation du mécanisme maison Isovol.

Jusqu’au 30 juin 2015, la Société Générale commercialise trois fonds à capital protégé reposant sur un placement obligataire émis par la Société Générale. Le premier, SG Elvancia Plus N°2 offre une garantie partielle sur le capital investi, ce dernier étant assuré jusqu'à une baisse de l’indice de 40% à l’échéance, fixé en 2021. Des opportunités de remboursement par anticipation sont prévues chaque année, sous conditions, avec un gain annuel de 6,45%. La performance du fonds est liée à l'évolution des marchés actions européens. Le deuxième fonds n’offre également qu’une garantie partielle sur le capital. Les sommes investies sont protégées jusqu’à une baisse de l’indice de 40% à l’échéance mais il est doté d’un effet amortisseur additionnel. D’une maturité maximale de 8 ans, il offre des opportunités de remboursement par anticipation chaque année, sous conditions, avec un gain annuel de 6,15%. Enfin, le troisième fonds, SG Serendi n°2 offre une protection à hauteur de 90% du capital net investi à l’échéance fixée au maximum à 2025. Sa performance est liée à l'évolution des marchés actions européens et il offre une opportunité de remboursement par anticipation à 5 ans, sous conditions, avec un gain de 5% par année écoulée. Caractéristiques : SG Pluriade Plus N°2Code Isin : FR0012453413SG Serendi n°2Code Isin : FR0012452753SG Elvancia Plus n°2 Code Isin : FR0012572832

Talence Gestion va bénéficier du troisième ticket d’incubation de la sicav de place Emergence qui porte sur le compartiment dédié aux actions françaises et européennes. La société va recevoir 35 millions d’euros sous forme de dotation d’encours, qui porteront à 440 millions ses actifs totaux sous gestions gérés pour moitié sous mandat et pour une autre moitié via des OPCVM - cinq fonds dédiés actions et deux fonds diversifiés.Dans le détail, sur les 35 millions d’euros apportés par Emergence, 30 millions iront gonfler le fonds Talence MidCaps, dont l’encours passera à 87 millions. Selon L’Agefi, le fonds pourrait en outre recevoir prochainement une dotation supplémentaire séparée de l’un des institutionnels actionnaires de la Sicav. Lancé le 30 juin 2010, ce fonds affiche une performance de +96,56% au 30 mars 2015. Ouvert plus récemment en août 2014, le fonds Talence EuroMidCap, composé de valeurs cotées dans la zone euro, a connu un très bon démarrage et reçoit quant à lui 5 millions d’euros, ce qui porte son encours à 17 millions d’euros.

Lancé en septembre 2014, le fonds Aberdeen Euro Credit Short Duration que Wolgang Kuhn, le responsable de la gestion Taux Pan Européenne d’Aberdeen AM est venu, hier, présenter en détail aux équipes parisiennes et à des clients institutionnels, devrait désormais voir sa commercialisation passer en mode dynamique. Encore peu exposé, le fonds affiche actuellement des actifs sous gestion de l’ordre de 52 millions d’euros, dont une partie essentielle résulte d’un amorçage réalisé par deux investisseurs institutionnels - le groupe Audiens et une Caisse de Retraite de Profession Libérale - et une société de gestion, Amplegest. Depuis un groupe IRP ainsi que deux mutuelles ont également investi dans le fonds. Crée l’an dernier pour répondre à la problématique de taux bas et au manque d’intérêt de placements de court terme concurrents, le fonds affiche au fil des mois un intérêt qui va croissant. Le produit veut apporter une réponse entre les produits monétaires de court terme et l’obligataire 1-3 ans d’un côté, et des produits de plus longue maturité (obligataire 7-10 ans). En chiffres, il vise via une approche flexible une performance égale à Euribor 3 mois + 2 « grâce à une gestion active de la duration et de la sélection crédit, a insisté le gérant. Afin de respecter un maximum de contraintes réglementaires, les règles d’investissement stipulent de n’investir que dans des émissions en Euro, émises par des entités de la zone OCDE et cotées sur une place règlementée d’un pays de cette même zone. Une diversification est autorisée jusque BB- dans la limite de 10% de l’actif du fonds. Outre la liquidité du fonds, la gestion a se montre attentive au risque et à sa maitrise. Pour cela, elle a notamment recours à différents indicateurs, que ce soit la pondération de chaque titre – pour évaluer le risque crédit, la contribution à la duration – pour estimer le risque de spread – et enfin le DTS (pour Duration par le Spread) – pour mesurer le risque de beta du fonds. « Critère d’anticipation, le DTS intègre le spread d’une émission comme un indicateur de son risque inhérent anticipé par le marché », précise Aberdeen AM En termes de performances, sachant que la stratégie adoptée par le fonds compte quatre ans d’existence dans la société de gestion, sa performance en 2012 a été de +5,60 %, en 2013 de +2,75 % et en 2014, de +2,32 %. Avec une volatilité de 1,05 % sur un an et 0,93 % sur 3 ans.Quant au fonds, il a enregistré depuis son lancement un gain de +0,82 % contre 0,03 % pour sa référence, l’euribor 3 mois. Caractéristiques :Code Isin : FR0012058717

La société de gestion M&G a présenté le 1er avril à l’occasion de son séminaire annuel une nouvelle proposition d’investissement, le M&G Prudent Allocation Fund (*) qui entend combiner flexibilité et dynamisme pour une gestion patrimoniale prudente sur le long terme. Le fonds vise à générer des performances positives sur 3 ans glissants et à gérer le risque en investissant dans diverses classes d’actifs telles que les actions, les obligations et les devises. Le fonds cherche une performance (non garantie) de 3% à 6% par an et à maintenir un niveau de volatilité compris entre 3% et 7% par an sur un horizon à moyen terme. Selon les gérants, l’allocation d’actifs est la principale source de performance du fonds qui dispose d’une grande flexibilité pour investir dans les différentes classes d’actifs en fonction de l'évolution des conditions de marché. Les fourchettes indicatives sont de 0% à 35% pour les actions, de 0% à 100% pour les obligations et de 0% à 20% pour les autres classes d’actifs qui inclut les convertibles et des titres liés à l’immobilier. Le fonds sera géré conjointement par Juan Nevado et Craig Moran. « Dans un environnement toujours marqué par des taux d’intérêt au plus bas, les clients se tournent vers les fonds diversifiés en lieu et place des liquidités et même des fonds obligataires, mais ils veulent également avoir l’assurance que leur exposition aux marchés actions sera limitée. Notre fonds M&G Dynamic Allocation géré par la même équipe affiche une performance annualisée de 7,25 % depuis le début de l’année avec une exposition maximale aux actions de 70 % et une volatilité comprise entre 5 % et 12 % par an. Nos clients se montrent extrêmement satisfaits de cette performance, mais certains sont plus prudents et désirent un fonds plus défensif. Le fonds M&G Prudent Allocation est fait pour eux », selon Brice Anger, directeur de M&G en France. Le fonds M&G Prudent Allocation, qui affiche des frais d’entrée de 4%, des frais de gestion annuels de 1,40% et des frais courants de 1,65%, est autorisé à la commercialisation en Autriche, en Belgique, au Danemark, en Finlande, en France, en Allemagne, en Irlande, en Italie, au Luxembourg, aux Pays-Bas, en Norvège, en Espagne et en Suède. Le processus d’agrément est toujours en cours en Suisse. Le fonds ne sera pas accessible aux investisseurs britanniques.(*) M&G Prudent Allocationcode ISIN : GB00BV8BTV53

L’Ecureuil complète son dispositif de capital-investissement en le dotant d’une structure nationale. Baptisée Caisse d’Epargne Développement (CE Développement), cette société de capital-risque (SCR) est destinée à soutenir les besoins en fonds propres de PME et d’ETI locales trop grosses pour être accompagnées par les sociétés d’investissement des caisses régionales, indique L’Agefi. Elle est gérée par Alliance Entreprendre, une filiale de Natixis. A terme, l’Ecureuil vise une part de marché de 15% dans les entreprises d’ici à 2017, contre 11% aujourd’hui.

Après avoir renforcé son équipe en Allemagne pour répondre à une forte augmentation de son activité dans la région, AEW Europe, qui a réalisé une levée de capitaux record en 2014 (2,2 milliards d’euros), installe son activité allemande dans des locaux plus spacieux. Les bureaux que les équipes allemandes ont fraîchement intégrés sont situés au coeur de Düsseldorf. Ce déménagement permettra à la société de capitaliser sur sa croissance récente et de satisfaire ses ambitions stratégiques dans ce pays, tout en continuant à offrir à ses clients la meilleure qualité de service possible.AEW Europe a réalisé 11 transactions pour un total de 750 millions d’euros en Allemagne au cours des 12 derniers mois. En octobre, AEW Europe annonçait l’arrivée de deux experts seniors dans l’équipe allemande : Arndt Rellecke et Tim Schlüter ont été nommés Directors. La société prévoit le recrutement d’autres professionnels en Allemagne en temps voulu. De plus, en décembre, AEW Europe a réalisé le dernier closing pour son Fonds LOGISTIS avec une levée de nouveaux capitaux de 834 millions d’euros. La société a également annoncé un second closing pour son Fonds Europe Value Investors (“EVI”) ce qui porte les capitaux levés à 235 millions d’euros. Les actifs allemands seront au coeur de l’exécution des stratégies d’investissement pour EVI et LOGISTIS. Par ailleurs, AEW Europe a également signé un accord d’investissement visant des actifs commerciaux allemands dans le cadre du développement de sa plateforme opportuniste.

p { margin-bottom: 0.25cm; line-height: 120%; } The index provider Solactive AG has announced the launch of a new index, the Solactive FinTech 20, designed to reflect the evolution of the 20 largest companies which are major players in the faast-growing financial technologies sector (“fintech”). The index will be used as an underlying asset for UBS End Index Certificates, available in euros and US dollars.

Aberdeen Asset Management has paid the deferred top-up payment of £38.3 million in cash to Lloyds Banking Group plc in respect of its acquisition of Scottish Widows Investment Partnership Group Limited (SWIP). In accordance with the Sale and Purchase Agreement, the deferred top-up payment was due on 31 March 2015, being 12 months following the date of the completion of the acquisition. This payment is based on the difference between Aberdeen’s volume weighted average price for the five business days prior to completion and the reference price of 420 pence per share.

p { margin-bottom: 0.25cm; line-height: 120%; } The absolute reutrn fund index calculated by Alix Capital, the UCITS Alternative Index, has gained 3.07% since the beginning of the year. All components of the index contributed to this result, with the notable exception of the commodity index, which has lost 1.13%. The best results were for CTA strategies, which have gained 10.70% since the beginning of the year, compared with 3.56% for the UAIX FX index, and 3.32% for the emerging markets index.

Theam is seeking to grow its Parvest Diversified Dynamic fund, managed by Tarek Issaoui, head of flexible solutions. The asset manaegment firm, specialised in protected, index-based and modelled management, an affiliate of BNP Paribas Investment Partners, currently has EUR1.2bn in assets under management in its flexible management strategy. The fund itself has EUR220m, and is being increasingly foregrounded from a sales standpoint.“We commended active sales last year and are giving it an additional boost at the start of this year by registering the product on several life insurance platforms.” says Mario Petrachi, director of distribution for partnerships in France. Last year, the fund posted net subscriptions of EUR80m. “Since the beginning of 2015 we have already seen an acceleration, with inflows of EUR100m since January,” Petrachi adds.Parvest Diversified Dynamic is invested in a balanced manner in equities, bonds and diversified assets (commodities, European publicly-traded real estate and absolute return funds). The portfolio has a target volatility of 7.5%. Asset allocation is adjusted on a daily basis, using the in-house Isovol mechanism.

p { margin-bottom: 0.25cm; line-height: 120%; } The asset management firm Lion Global Investors, based in Singapore, on 1 April unveiled the launch of its first three RQFII (renminbi qualified foreign institutional investor) funds, following the obtention in November 2014 of an RQFII quota for RMB1bn. Lion Global Investors is launching a bond fund, the LionGlobal RMB Quality Bond Fund, an equity fund, the LionGlobal RMB Equity Fund, which will invest in Chinese type “A” shares, and lastly, a multi-asset class fund, the Lion Global RMB Flexi Fund. The three new products are available to retail and institutional investors, and will be distributed by OCBC Bank, Bank of China, and several fund selection platforms.

The asset management firm M&G on 1 April at its annual conference in Paris unveiled the M&G Prudent Allocation Fund, a strategy which combines flexibility and dynamism, for prudent long-term wealth management.The fund aims to generate positive returns over a sliding 3-year period, and to manage risk by investing in various asset classes, such as equities, bonds and currencies. The fund aims for (non-guaranteed) returns of 3% to 6% per year, and to maintain a total volatility level of 3% to 7% per year, over a mid-term horizon.According to the managers, asset allocation is the main source of returns for the fund, which has a lot of flexibility to invest in various asset classes, according to the evolution of market conditions. The indicative ranges are 0% to 35% for equities, 0% to 100% for bonds, and 0% to 20% for other asset classes, including convertibles and securities related to real estate.The fund will be managed jointly by Juan Nevado and Craig Moran.The M&G Prudent Allocation fund, which charges front-end fees of 4%, annual management fees of 1.40%, and ongoing fees of 1.65%, is licensed for sale in Austria, Belgium, Denmark, Finland, France, Germany, Ireland, Italy, Luxembourg, the Netherlands, Norway, Spain, and Sweden. Licenses are still pending in Switzerland. The fund will not be made available to British investors.

p { margin-bottom: 0.25cm; line-height: 120%; } Oliver Bilal will join UBS as head of asset management for Europe, the Middle East and Africa, according to an internal memo obtained by the Wall Street Journal. Bilal, who joins from Pioneer Investments, will replace Andreas Schlatter, head of distribution, who had served in the position temporarily since October, following a reshuffle enacted by Ulrich Koerner president at UBS Global Asset Management.

p { margin-bottom: 0.25cm; line-height: 120%; } Barclays Bank (Switzerland) has announced the appointment of James Buchanan-Michaelson as General Manager of private banking activities and head of implementation of the strategy of the bank in Switzerland. Mr. Buchanan-Michaelson will report to Francesco Grosoll, head of wealth mangement Europe, the British bank says in a statement. Buchanan-Michaelson has more than 20 years of experience in the management of high net worth clients. He was previously a manager and member of the management at Coutts & Co. Ltd in Geneva. Barclays Wealth and Investment Management has also announced that it has appointed James Persse as deputy general manager in charge of private banking activities in Geneva.

The Global State Street Investor Confidence Index increased to 120.1, up 15.1 points from February’s revised reading of 105.0. Confidence among North American investors increased the most, with the North American ICI rising 30.0 points to 135.4, up from February’s revised reading of 105.4. However, the European ICI fell by 1.6 points to 104.4 while the Asia ICI fell 4.0 points to 90.3.“We’ve been in a post-crisis regime characterized by diversification out of international equities and into safer asset classes. However, given the continued liquidity provision from major central banks, institutions appear to be developing renewed appetite for global equities,” commented Kenneth Froot, one of the developers of the index.

Aberdeen Asset Management a versé un paiement additionnel différé de 38,3 millions de livres en numéraires à Lloyds Banking Group relatif à l’acquisition de Scottish Widows Investment Partnership Group Limited (SWIP), annonce un communiqué.Conformément à l’accord d’achat et de vente, le paiement additionnel différé était dû le 31 mars 2015, soit 12 mois après la date du bouclage de l’acquisition. Ce paiement se base sur la différence entre le cours moyen d’Aberdeen sur les cinq jours précédant le bouclage de l’opération et le cours de référence de 420 pence par action.

J O Hambro Capital Management (JOHCM) a lancé un fonds actions agnostique en termes d’indice de référence centré sur les grandes capitalisations européennes, rapporte Citywire Global. Conforme à la directive OPCVM, le fonds JOHCM European Concentrated Value sera géré par Robrecht Wouters, qui travaillera aux côtés de Luis Faňanas.

Barclays Bank (Suisse) a annoncé la nomination de James Buchanan-Michaelson en qualité de general manager des activités banques privées ainsi que responsable de la mise en oeuvre de la stratégie de la banque en Suisse. James Buchanan-Michaelson sera rattaché à Francesco Grosoli, head of wealth management Europe, précise la banque britannique dans un communiqué.James Buchanan-Michaelson dispose de plus de vingt ans d’expérience dans la gestion de clients très riches (high net worth). Il a été auparavant manager et membre de la direction de Coutts & Co. Ltd à Genève.Barclays Wealth and Investment Management a par ailleurs annoncé avoir nommé James Persse en qualité de deputy general manager en charge des activités de banque privée à Genève.

Le conseil d’administration de Banque Profil de Gestion propose aux actionnaires de ne pas verser de dividende au titre de l’exercice 2014, rapporte L’Agefi suisse. L’exercice 2014 a été marqué par un fort recul du bénéfice en raison d’«amortissements, de corrections de valeur, et d’effets exceptionnels». Début 2014, la banque avait publié son plan de développement triennal, qui prévoyait une stabilisation des actifs sous gestion en 2014 et une augmentation de 25% par an pour 2015 et 2016. En raison de la conjoncture actuelle, la croissance en 2015 sera plus faible que les 25% visés. L’assemblée générale se tiendra le 22 avril.

La banque Reichmuth a lancé un fonds d’infrastructures suisses diversifié comprenant les transports, l’énergie et le social (écoles, hôpitaux), indique Le Temps. Le fonds est réservé aux institutionnels et organisé sous forme de société en SA. «Le but est d’offrir la transparence et la gouvernance (participation à une assemblée générale) nécessaires aux caisses de pension», indique Mathias Fleischmann, responsable du fonds. Après avoir levé 50 millions au départ, il est prévu de lever cet été 100 à 150 millions de francs, puis 200 à 300 millions dans 1 à 3 ans. L’objectif de rendement du fonds est de 5% au-dessus de l’inflation.

Andy Lin, fondateur du gestionnaire d’actifs chinois China Universal Asset Management (China Universal AM), est sur le point de démissionner de son poste de directeur général, rapporte Asia Asset Management qui évoque une information dévoilée par China Business News. Selon la presse chinoise, China Universal AM devrait faire prochainement une annonce officielle concernant l’éventuel départ d’Andy Lin. Toutefois, selon China Business News, la société de gestion aurait déjà nommé Li Wen, jusque-là «inspector general», pour occuper le poste de directeur général laissé vacant. Selon la presse chinoise, Andy Lin aurait décidé de créer sa propre société de private equity.

Oliver Bilal va rejoindre UBS en mai en tant que responsable de la gestion d’actifs pour l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique, selon une note interne lue par The Wall Street Journal. L’intéressé, qui vient de Pioneer Investments, remplacera Andreas Schlatter, responsable de la distribution, qui occupait ce poste de manière transitoire depuis octobre, suite à la réorganisation mise en place par Ulrich Koerner, président d’UBS Global Asset Management.

L’introduction des taux négatifs par la Banque nationale suisse (BNS) coûte plusieurs millions de francs suisses par an à Mirabaud. Dans un entretien accordé à L’Agefi suisse, Antonio Palma, associé et directeur général (CEO) de la banque genevoise, estime que la BNS est légitime dans sa décision mais il critique la mise en oeuvre de la mesure.Pour Antonio Palma, les critères d’application des taux négatifs augmentent le risque systémique. «La méthode de calcul, qui applique un facteur de 20 sur le montant des réserves minimales, pénalise les acteurs les plus conservateurs, comme les banques privées», souligne-t-il dans les colonnes du quotidien économique. A l’instar de plusieurs autres banques, Mirabaud a décidé d’appliquer les taux négatifs sur ses gros clients, ceux qui détiennent plus de 1 million de francs suisses en liquidités.Par ailleurs, indique le responsable, Mirabaud entend cette année élargir ses compétences dans la gestion d’actifs, notamment par l’engagement de spécialistes. La banque va accélérer la commercialisation de stratégies lancées ces dernières années en termes d’antécédents et d’actifs sous gestion.

En 2014, la société de gestion italienne Arca Sgr a enregistré des souscriptions nettes de 2,1 milliards d’euros, contre 1,2 milliard d’euros en 2013, rapporte Finance Community. La société a aussi dégagé un bénéfice net de 26,2 millions d’euros. 2015 commence bien, puisque Arca a déjà collecté 1,1 milliard d’euros sur les trois premiers mois de l’année, soit une hausse de 78 % par rapport à la période correspondante de l’an passé.

Le gestionnaire d’actifs Capital Group et le banque italienne Banca Ifigest ont conclu un accord de distribution stratégique permettant à Capital Group de distribuer sa gamme de fonds auprès des investisseurs particuliers italiens via Fundstore.it, la plateforme en ligne dédiée aux «mutual funds» de Banca Ifigest, rapporte Investment Europe. Une sélection de stratégies high yield, actions des pays développés et de multi-classes d’actifs de Capital Group seront disponibles sur cette plateforme, sans frais de souscription ni frais de sortie.

Contrairement aux idées reçues, une majorité de clients fortunés (62%) resterait fidèle à leur société de gestion si leur chargé de clientèle annonçait sa décision de rejoindre une autre société, selon une enquête publiée par SEI, Scorpio Partnership et NPG Wealth Management («The Art and Science of Relationship Management») couvrant un échantillon de 3.113 investisseurs aisés disposant d’une fortune moyenne de 2,7 millions de dollars et qui seront les clients très fortunés (UHNW) de demain. C’est en Europe que la préférence donnée à la société et à la marque reste la plus forte, avec 69% de fidèles à la société en cas de départ du chargé de clientèle, contre seulement 56% aux Etats-Unis. Cela dit, lorsque le chargé de clientèle est qualifié de «très bon», la probabilité que le client reste fidèle à son point de contact est de 50-50. Les participants à l’enquête ont entretenu une relation d’affaires avec leur société de gestion pendant 13,6 années en moyenne. Et les futurs clients fortunés ont en moyenne eu un seul point de contact au sein de la société de gestion, le chargé de clientèle, pendant 10,2 années en moyenne. Près de 60% des participants à l’enquête estiment que la responsabilité première de leur chargé de clientèle est d’améliorer leur situation financière. De ce point de vue, près de 50% des participants au niveau mondial estiment qu’ils ne disposent pas des outils, -des recommandations et des informations-, nécessaires à une prise de décision bien documentée. Aux Etats-Unis, 35% des clients fortunés déplorent ce déficit et un sur trois affirme qu’il attacherait beaucoup d’importance à une société qui serait à même de lui fournir davantage d’outils pour prendre les bonnes décisions d’investissement. En outre, les clients fortunés de moins de 40 ans estiment qu’il est important que leur gestionnaire leur donne un éclairage pédagogique sur leurs investissements (pour 39% d’entre eux) mais qu’il est tout aussi important qu’il contribue à l’amélioration de leur situation financière (47%). La clientèle fortunée plus âgée, de 60 ans ou plus, estime en revanche à 78% que l’amélioration de leur situation financière est la responsabilité première de leur gestionnaire. «Il est de plus en plus clair que les futurs clients fortunés recherchent des informations et des recommandations plus exhaustives lorsqu’ils mettent en place leurs stratégies financières avec leurs gestionnaires de fortune. Cette enquête vient appuyer notre thèse selon laquelle les gestionnaires de fortune ont là la possibilité de se différencier en élargissant leur offre afin de répondre aux besoins croissants de la communauté des investisseurs internationaux. Les gestionnaires capables de jouer ces rôles stratégiques tout en guidant et éduquant les investisseurs, ont de grandes chances de gagner cette population», estime Al Chiaradonna, senior vice president pour SEI Wealth Platform.