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Banque privée

septembre 2019

27/09/2019

La Sparkasse de Munich va taxer les dépôts importants de nouveaux clients

La Caisse d'épargne de Munich pourra désormais taxer les dépôts importants de nouveaux clients, une décision justifiée jeudi par la politique de taux bas de la BCE. Elle s’autorise à taxer au taux négatif les comptes de nouveaux clients particuliers à partir du 1er octobre, et au-delà d’un avoir de 100.000 euros. Cette mesure s’appliquera dès que la BCE aura à nouveau abaissé son taux sur les dépôts. En outre, la Sparkasse a dénoncé près de 30.000 anciens plans d'épargne aux rendements généreux, qui prévoient le versement d’un intérêt fixe et une prime croissante au fil du temps - jusqu'à 50% au bout de 15 ans.
27/09/2019

Deux filiales de Natixis sanctionnées à hauteur de 3 millions d’euros par l'AMF

La commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé jeudi avoir sanctionné le groupe Natixis à hauteur de 3 millions d’euros au total pour manquement de deux de ses filiales à leurs obligations professionnelles. La société de gestion de portefeuille Natixis Investment Managers International écope ainsi d’une amende de 2 millions d’euros et Natixis Asset Management Finance de 1 million d’euros. Le Collège de l’AMF, qui avait ouvert la procédure en 2017 sur la base de contrôles du régulateur réalisés de 2013 à 2016, avait retenu pour motifs une mauvaise gestion des conflits d’intérêts et un manque d’information des porteurs sur la réutilisation du collatéral reçus en garantie sur des opérations de cessions temporaires de titres (CTT) détenus par les OPVCM gérés par NAM. A l’origine, les griefs notifiés portaient surtout sur un devoir de restitution aux porteurs de fonds (sur près de 100 milliards d’euros d’encours) de tout ou partie d’une «rémunération complémentaire» perçue par NAMFi au titre de la gestion du collatéral en espèces reçu en garantie sur les CTT. Mais le Collège de l’AMF avait renoncé à ce premier grief.
25/09/2019

Santander déprécie de 1,5 milliard d’euros son entité britannique

La banque espagnole Banco Santander a annoncé mardi qu’elle avait décidé une dépréciation d’environ 1,5 milliard d’euros. Cette baisse est surtout due à une régulation complexe au Royaume-Uni, où la banque de détail doit être séparée des activités de banque d’investissement, a indiqué la banque dans un communiqué mardi. Cette baisse sera provisionnée au troisième trimestre. Cet ajustement est aussi dû au développement de la compétition sur le marché britannique et à l’incertitude générée par l’entrée en vigueur prochaine du Brexit. La banque a indiqué qu’elle paierait un dividende de 10 centimes d’euro par action à compter du 1er novembre.
24/09/2019

UBS et Banco do Brasil créent une JV de banque d’investissement

La banque suisse UBS et Banco do Brasil ont annoncé cette nuit leur intention d’établir une co-entreprise de banque investissement et de courtage institutionnel en Amérique Latine. UBS détiendra 50,01% du capital de cette JV qui couvrira le Brésil, l’Argentine, le Chili, le Paraguay, le Pérou et l’Uruguay. Les deux partenaires « fourniront conjointement des services de banque d’investissement », avec un « accès à la clientèle d’entreprises de Banco do Brasil » et aux « capacités globales d’exécution et de distribution d’UBS », précise un communiqué commun.
24/09/2019

Caceis annonce le succès de son OPA sur Kas Bank

Caceis, filiale de services aux investisseurs du Crédit agricole, a annoncé lundi le succès de son offre publique d’achat sur Kas Bank, 95,30% des titres ayant été apportés depuis le lancement de l’opération. Cette offre, lancée à 12,75 euros par titre, était soutenue à l’unanimité par le directoire et le conseil de surveillance de Kas Bank. Kas Bank est spécialisée dans les domaines de la banque dépositaire et de l’administration de fonds pour des investisseurs institutionnels et des institutions financières aux Pays-Bas - où le marché des fonds de pension est particulièrement développé - avec une présence locale en Allemagne et au Royaume-Uni. Caceis précise dans un communiqué que son offre est désormais inconditionnelle.
24/09/2019

North Channel Bank est condamnée par le Danemark à payer 14,7 millions d’euros

North Channel Bank a été condamnée par un tribunal danois «pour avoir participé à une fraude contre l'État danois concernant le paiement injustifié de l’impôt sur les dividendes à hauteur de 1,1 milliard de couronnes» (147 millions d’euros), selon un communiqué du parquet financier. La banque a reconnu son rôle dans cette affaire. Répandue à travers l’Europe, cette escroquerie aura coûté 7,2 milliards d’euros à l’Allemagne, où ces manœuvres ont été rendues impossibles en 2012 par un changement législatif, et 201 millions à la Belgique, selon une enquête conduite fin 2018 par 19 médias européens. Au Danemark, la North Channel Bank a été reconnue coupable d’avoir aidé différents acteurs basés à l'étranger à se faire rembourser des taxes sur les dividendes pour des actionnaires fictifs en s’appuyant sur de faux documents.
23/09/2019

Des banques adoptent les nouveaux principes climatiques appuyés par l’ONU

Les banques disposant de plus de 47.000 milliards de dollars d’actifs, soit un tiers de l’industrie mondiale, ont adopté dimanche les nouveaux principes de la «banque responsable» garantis par les Nations unies pour lutter contre le changement climatique. Deutsche Bank, Citigroup et Barclays ont été parmi les 130 banques à rejoindre le nouveau cadre, à la veille du sommet des Nations Unies à New York, afin de pousser les entreprises et les gouvernements à agir rapidement. Sous la pression des investisseurs, des régulateurs et des activistes du climat, certaines grandes banques ont reconnu le rôle que les prêteurs devront jouer dans une transition rapide vers une économie à faibles émissions de carbone.
23/09/2019

UniCredit vend un portefeuille de créances douteuses de 203,3 millions d'euros en Croatie

La filiale croate d’UniCredit, Zagrebacka banka, a conclu un accord avec DDM concernant la vente d’un portefeuille de créances douteuses d’une valeur de 203,3 millions d’euros. Cette vente s’inscrit dans la stratégie d’UniCredit de réduire son exposition aux prêts non performants, a indiqué la banque. Ce portefeuille se compose de prêts à des particuliers et à des petites et moyennes entreprises.
20/09/2019

Moody's relève la note de Crédit Agricole d'un cran à «Aa3»

L’agence de notation financière Moody’s a annoncé jeudi qu’elle relevait la note de crédit de long terme de Crédit Agricole SA de «A1» à «Aa3», assortie d’une perspective stable. Moody’s «considère que les conditions qui ont motivé le changement de perspective à positive pour la notation à long terme du Crédit Agricole en juillet 2018 sont réunies». Le ratio de fonds propres CET1 «full loaded» a atteint 15,4% en juin 2019 et le groupe est en bonne voie pour atteindre son objectif d’au moins 15,5% à la fin 2019. Par ailleurs, Crédit Agricole a annoncé dans son nouveau plan à moyen terme 2020-2022 qu’il visait un ratio CET1 de plus de 16% d’ici à la fin 2022, a expliqué Moody’s.
20/09/2019

Credit Suisse va faire payer aux riches leurs actifs en francs suisses

Credit Suisse prévoit d’imposer des charges à ses clients les plus riches, après avoir imposé une taxe de 0,4% sur les comptes en euros affichant plus d’un million d’euros, alors qu’il se prépare à répartir la charge de taux d’intérêt négatifs. Credit Suisse va en informer ses clients cet automne, selon l’agence Bloomberg, qui cite une source proche du dossier. Son concurrent suisse UBS Group a déjà dit qu’il allait introduire des taux négatifs pour ses clients qui détiennent plus de 2 millions de francs suisses. Alors que beaucoup de banques suisses sont focalisées sur la gestion de fortune, elles doivent choisir entre continuer de perdre de l’argent sur les dépôts d’argent ou imposer des taxes qui pourraient pousser certains de leurs clients les plus rentables à quitter le navire.
19/09/2019

La Société Générale dément tout projet de restructuration de son activité détail

En réponse aux propos de l’hebdomadaire Challenges, qui affirme que la Société Générale présentera vendredi un plan de réorganisation de ses activités de banque de détail, lequel «pourrait affecter 20% de la masse salariale», la banque répond, dans un communiqué jeudi, que «les chiffres annoncés dans cet article sont erronés et décorrélés de la réalité». Tout en confirmant la tenue d’une réunion vendredi, «pour faire un point sur la transformation en cours au sein du réseau», sans confirmer ni infirmer l’existence du projet de restructuration évoqué dans l’article.
18/09/2019

HSBC étudie une possible cession de son réseau en France

La banque britannique HSBC a engagé une «revue stratégique» qui pourrait éventuellement déboucher sur une cession totale ou partielle de son réseau de banque de détail en France, annonce mardi l’intersyndicale du groupe (FO, SNB, CFTC, CFDT, UNSA, CGT), opération déjà évoquée dans notre édition du 13 septembre. Lors d’une entrevue avec Jean Beunardeau, le directeur général de HSBC France, ce dernier leur a pourtant indiqué «qu'à ce stade aucune cession du réseau de la banque de détail n’est actée», selon le communiqué. La banque britannique a entamé un examen de ses activités après l'éviction surprise du directeur général John Flint début août. En France, le groupe britannique dispose d’un réseau d’environ 250 agences et ses activités de banque de détail pourraient être valorisées entre 1,0 et 1,5 milliard d’euros, selon les analystes de KBW. Sur ses 8.000 salariés dans l’Hexagone, 3.000 travaillent dans la banque de détail.
18/09/2019

Caceis lance une offre publique d’achat amicale sur Kas Bank

Caceis Bank et Kas Bank ont publié mardi soir un communiqué conjoint annonçant que «toutes les autorisations réglementaires requises dans le cadre de l’offre publique amicale de Caceis sur Kas Bank» ont été obtenues. Ceci inclut les «déclarations de non-objection» de la Banque centrale européenne (BCE) et de la Banque centrale des Pays-Bas (DNB). Caceis, filiale du groupe Crédit Agricole spécialisée dans les services financiers aux investisseurs institutionnels, sociétés de gestion et grandes entreprises, avait annoncé fin juillet le lancement de son offre publique sur Kas Bank, acteur historique de la conservation de titres et de l’administration de fonds aux Pays-Bas, à un prix de 12,75 euros par action, valorisant Kas Bank à 188 millions d’euros. La période d’offre prendra fin le 23 septembre.
Bureaux de Rothschild & Co, avenue de Messine à Paris.
17/09/2019

Les profits de Rothschild & Co chutent de 24% au premier semestre

Rothschild & Co a publié mardi soir un résultat net part du groupe hors exceptionnels de 124 millions d’euros au premier semestre, en baisse de 24% sur un an. Les revenus du groupe de conseil financier et banque privée ont diminué de 11% sur la période, à 898 millions d’euros, tout comme les charges également en recul de 11%.
17/09/2019

La banque Nordea se voit réclamer 120 millions d'euros par le fisc danois

Le fisc danois réclame 900 millions de couronnes (120 millions d’euros) à Nordea, dans le cadre d’une gigantesque affaire de fraude fiscale, a annoncé la banque nordique lundi dans un communiqué. C’est un nouveau rebondissement dans cette affaire, où la fraude est évaluée à 1,7 milliard d’euros. Révélée en 2015, elle est considérée comme la plus importante de l’histoire du petit royaume scandinave, membre de l’UE mais pas de la zone euro. L’institution bancaire est accusée d’avoir aidé un fonds de pension étranger à contourner le fisc sur des gains réalisés sur le marché boursier danois, y compris des dividendes. Ces derniers sont normalement taxés à hauteur de 27%, mais des conventions fiscales signées par le Danemark avec certains pays permettent aux bénéficiaires basés dans ces Etats de se faire rembourser tout ou partie de cette imposition.
16/09/2019

Lombard Odier, première banque en France à taxer les dépôts de ses clients

Début octobre, le groupe bancaire suisse Lombard Odier va commencer à taxer les dépôts de ses clients en France, au-delà d’un million d’euros de dépôts, et pour un taux non précisé, selon Les Echos. La mesure vise à compenser l’impact croissant des taux de dépôt négatifs en zone euro. D’après le quotidien, Neuflize OBC étudierait aussi la question pour ses clients en gestion libre (sans mandat de gestion), ainsi que Société Générale Private Banking.
16/09/2019

Dexia prépare sa sortie de bourse

La banque franco-belge Dexia indique, dans un communiqué, avoir reçu une «notification de transparence» datée du 11 septembre 2019, suite à la conclusion d’un accord d’action de concert le 9 septembre 2019 entre l’Etat belge via la Société Fédérale de Participations et d’Investissement (SFPI) et l’Etat français via l’Agence des Participations de l’Etat (APE). La notification que l’action de concert porte sur 99,59% des droits de vote de Dexia. L'État belge - SFPI et l'État français - APE ont donc franchi le seuil de 95%, précise le communiqué. Le capital est actuellement réparti entre les Etats belge (52,78%) et français (46,81%), avec un flottant de 0,5%. Mercredi dernier, l’établissement financier, actuellement coté sur Euronext Bruxelles, a annoncé vouloir convoquer une assemblée générale extraordinaire, le 16 octobre, en vue de se prononcer sur le retrait de la négociation de ses titres en Bourse. En septembre 2010, le titre était sorti du Cac 40.
12/09/2019

HSBC prépare la cession de son activité de banque de détail en France

HSBC prépare la cession de son activité de banque de détail en France sous la direction du nouveau directeur général par intérim, Noel Quinn, selon le Wall Street Journal, qui cite des personnes au fait du dossier. Cette cession éventuelle s’inscrit dans le cadre d’un effort à plus long terme visant à éliminer les activités dont la taille n’est pas suffisante et dont l’intérêt stratégique est faible. HSBC, l’une des plus grandes banques au monde en termes d’actifs, s’est retirée depuis 2011 de plus de 100 activités et a ramené de 87 à 65 le nombre de pays dans lesquels elle opère. Selon le quotidien, l’acheteur le plus probable serait une banque française cherchant à accroître sa part de marché. HSBC France compte environ 300 agences et 800.000 clients, et 2% de part de marché dans les dépôts et crédits aux particuliers. Le montant que pourrait rapporter cette opération n’est pas déterminé. Le processus de vente formel pourrait débuter dès cet automne. HSBC continuera d’offrir des services de banque de gros en France.

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