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Le sentiment économique progresse en zone euro


paru le 31/08/2010

Légère éclaircie sur le marché de l'emploi dans la finance londonienne


paru le 20/08/2010

Cisco ne répond pas aux attentes


paru le 12/08/2010

Le ralentissement de la croissance chinoise se confirme


paru le 02/08/2010

Le marché de la dette bancaire poursuit son retour à la normale


paru le 20/07/2010

Les levées dans le private equity reculent à leurs plus bas niveaux depuis 2003


paru le 02/07/2010

Les investisseurs immobiliers à l'achat en France


paru le 29/06/2010

Des dépenses informatiques guidées par la prudence


paru le 24/06/2010

Méthodologie


paru le 24/06/2010

La reprise devrait entraîner de forts mouvements dans l'immobilier d'entreprise


paru le 17/06/2010

Les banques prêtes à enrichir leur offre de services dans le cadre du Sepa


paru le 17/06/2010

Le capital investissement voit ses rendements s'affaiblir


paru le 15/06/2010

Les «zinzins» vont réorienter leurs allocations dans le capital investissement


paru le 14/06/2010
DOSSIER FINANCEMENT DES COLLECTIVITÉS LOCALES

Les rivaux de Dexia arrivent en force


paru le 10/06/2010

La France doit convaincre les investisseurs étrangers de son rang international


paru le 02/06/2010

La microfinance reste un épiphénomène en France


paru le 27/05/2010

Le défaut de paiement, préoccupation majeure des entreprises


paru le 20/05/2010
BAROMÈTRE DE LA BANQUE

Les cadres de la banque de nouveau tentés par la mobilité


paru le 06/05/2010

Les groupes espagnols et portugais à la traîne en matière de paiement


paru le 05/05/2010

Les retards de paiement se réduisent en Europe


paru le 04/05/2010
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INDÉPENDANTS

Un baromètre pour mieux piloter son cabinet

le 13/06/2008
Le Laboratoire Assurance Banque et L’Agefi Actifs lancent le premier baromètre de la performance des cabinets de CGPI Une démarche qui vise à établir des normes de qualité pour améliorer la gestion des ressources du cabinet et sa rentabilité

Permettre au CGPI de mieux se situer dans son environnement professionnel afin d’adopter le bon positionnement et d’anticiper les évolutions de son métier. » C’est ainsi que Jean-Pierre Bardini, expert en organisation, justifie l’intérêt de mettre en place un baromètre de performance contenant des normes de productivité et de rentabilité pour le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), comme il l’a déjà fait pour des agents généraux, des courtiers et des salariés des réseaux d’assurances commercialisant des assurances de personnes.
Le Laboratoire Assurance Banque (LAB) et L’Agefi Actifs ont donc décidé de s’associer à cette démarche afin d’établir le premier baromètre de la performance des cabinets de CGPI et proposent aux lecteurs du journal de participer à cette étude (lire l'encadré).

Méthodologie. Pour établir le baromètre, Jean-Pierre Bardini est allé à la rencontre d’un échantillon de CGPI performants et a réalisé une étude approfondie sur place, afin d’établir les critères déterminants de la performance. Ont par exemple été étudiés l’évolution du nombre de clients, le temps consacré au contact commercial ou à la formation, les revenus du cabinet par heure de travail, ou encore le nombre d’entretiens d’évaluation pour chaque collaborateur.
« A partir de là, le niveau de norme pour chaque critère a été fixé en réalisant une pondération des résultats obtenus. Car il ne s’agit pas de définir un idéal pour les cabinets, mais plutôt d’identifier les bonnes pratiques et les bonnes références associées et de les diffuser, insiste Jean-Pierre Bardini. Le but n’est pas de décourager les cabinets qui seraient en dessous des normes mais, bien au contraire, de les inciter à progresser et à évoluer."

Des normes de performance. Les normes développées par Jean-Pierre Bardini sont donc avant tout qualitatives. Sept thèmes ont ainsi été identifiés : les revenus, le temps d’activité, les frais généraux, l’activité commerciale, le portefeuille de clients, la formation et l’information ou encore le pilotage et le management. La démarche doit permettre aux cabinets de se situer par rapport aux autres CGPI et de répondre à leurs questions. « Beaucoup de CGPI rencontrés s’interrogent en effet sur la stratégie à mettre en œuvre, notamment pour ce qui concerne le périmètre d’activité (polyvalence ou spécialisation), le mode de rémunération (honoraires ou commissions), et les relations financières avec les fournisseurs comme avec les clients, explique Jean-Pierre Bardini. L’objectif est donc de mesurer la performance de l’organisation, des hommes et des moyens mis en œuvre, et du CGPI lui-même, afin d’améliorer in fine la performance financière du cabinet, à savoir la progression des revenus et de la valeur du portefeuille. »