La récente annonce du programme du groupe helvétique a donné lieu à la présentation des projets de Swiss Life France dans l'Hexagone. L'assureur, qui a réalisé entre 2004 et 2008 une croissance annuelle moyenne sur le marché de l'assurance vie de 10,6 %, entend renforcer sa présence auprès des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). « Ce mode de distribution, qui repose sur 3.000 à 3.500 conseillers, est entièrement compatible avec notre stratégie dédiée au haut de gamme », explique Eric Le Baron, directeur général de Swiss Life Assurance et Patrimoine. D'ici à 2012, les partenariats avec des conseillers actifs seraient doublés pour être portés à 800.
Bâtir une plate-forme assurance banque.
Si la filiale française de l'assureur dispose de sa propre plate-forme dédiée aux CGPI depuis quatre ans, elle entend développer la plate-forme bancaire proposée par Swiss Life Banque Privée. « L'idée est de proposer l'ensemble de la gamme de produits des deux structures en industrialisant notamment les processus de gestion de cette plate-forme unique assurance banque. Cette entente se matérialise par exemple par notre capacité à proposer des crédits ou des PEA-comptes titres », évoque le responsable. A terme, il est question de bâtir une plate-forme à l'image de ce que propose Sélection R (1).
Des regroupements encouragés.
Pour assurer la pérennité de son modèle, l'assureur accompagne les CGP dans leur développement. A Toulouse, il a ainsi pris une participation dans la société de gestion de patrimoine Financière du Capitole et la poursuite des prises de participation est toujours à l'ordre du jour. « Nous invitons les CGPI à se regrouper en régions, par exemple, notamment en les assistant dans leur processus de regroupement », fait valoir Christophe de Vaublanc, directeur du développement des partenariats et CGPI.
Adapter l'offre produit.
L'offre produits va aussi être réadaptée et des contrats à annuités variables devraient être proposés au premier semestre 2010. Des avenants de réorientation d'épargne et des produits en unités de comptes, libres ou conseillés, seront également accessibles. « Nous avons pris en compte le besoin de mandats de gestion en titres vifs et nous allons déployer cette offre au cours de l'exercice 2010 avec notre propre banque », observe Eric Le Baron. Par ailleurs, le renforcement des partenariats avec les banques privées est envisagé. Au nombre de dix actuellement, les partenaires bancaires, parmi lesquels Rothschild, Meeschaert et UBS, représentent 10 % à 15 % de l'activité en assurance vie.
TNS.
Sur le marché de la prévoyance, l'accent est mis sur le segment des travailleurs non salariés (TNS), l'objectif étant de porter la part de marché de 6,5 % à 10 % avec le lancement d'une offre dédiée début 2010. En termes de retraite, le cap est mis sur le marché des moyennes entreprises, très peu équipé, avec une offre adaptée.
(1) Le 30 décembre dernier, Rothschild & Cie Gestion a confirmé à Newsmanagers qu'une réflexion était en cours au sujet de la plate-forme à destination des CGPI en vue d'un éventuel partenariat. Selon un responsable, il serait question de développer la structure, « en aucun cas de la vendre ».