Les trois principales banques espagnoles ont dévoilé une facture cumulée de 13,1 milliards d'euros, dans le cadre des nouvelles exigences imposées par le gouvernement. Ce montant représente plus du quart (26,2%) des 50 milliards d'euros requis en vue d'assainir le portefeuille immobilier de l'ensemble des banques espagnoles.
Dans le détail, Santander a annoncé un coût global de 6,1 milliards d'euros, intégrant 1,8 milliard d'euros de provisions déjà enregistrées au dernier trimestre 2011 et 2,3 milliards d'euros de provisions supplémentaires.
Ces 2,3 milliards d'euros «seront couverts via des plus-values qui pourront être réalisées cette année, incluant celle de 900 millions d'euros sur la vente de Banco Santander Colombia, et à travers les contributions ordinaires aux provisions au cours de 2012», a indiqué Santander. Deux milliards d'euros, correspondant à un matelas de sécurité général requis, sont par ailleurs déjà couverts, a précisé la banque.
BBVA a chiffré la facture globale à 4 milliards d'euros, intégrant un matelas de 1,2 milliard et 2,8 milliards d'euros de provisions (soit 2,2 milliards de provisions nouvelles en intégrant 590 millions de provisions génériques). L'impact sur le résultat après impôt 2012 s'élèvera à 1,4 milliard, selon la banque. Le coût global «représente 8% des 50 milliards estimés pour l'ensemble du secteur bancaire espagnol. Ce pourcentage est inférieur à notre part de marché de 12%, témoignant de notre faible exposition à l'immobilier», a noté BBVA.
L'impact «sur les résultats 2012 sera de -52% pour BBVA et -42% pour Santander», selon le bureau d'études de la Société Générale, qui estime par ailleurs que les deux banques pourront satisfaire leurs besoins en capital sans avoir recours à des émissions de titres.
CaixaBank, troisième banque espagnole, a de son côté annoncé 2,4 milliards de nouvelles provisions, aux côtés d'un matelas de 745 millions d'euros. «La banque, qui disposait de 1,8 milliard d'euros de provisions génériques à fin 2011, n'aura pas de difficulté à absorber ces provisions », note un analyste.
Alors que ces montants ont été annoncés par les trois banques les plus solides, Sabadell a annoncé une facture globale de 2,4 milliards d'euros (1,6 milliard de provisions et 789 millions de matelas de sécurité). La banque, «qui génère moins de profit, sera en position plus délicate», poursuit l'analyste.