Le 22 octobre, Harvest a fêté à Paris son vingtième anniversaire à l'occasion de la tenue de son traditionnel « Club Big ». Chaque année, ce rendez-vous des acteurs de la gestion de patrimoine donne lieu à une annonce portant sur les évolutions des produits de la marque et sur ses principaux résultats financiers. A ce titre, sur les neuf premiers mois de 2009, le chiffre d'affaires s'inscrit en hausse de 6 %, à 8,85 millions d'euros (1). Sur le troisième trimestre, cette valeur a progressé de 14 %, après un début d'année compris entre 1,1 % et 4,9 % pour les deux premiers trimestres.
Grands comptes banque-assurance. Ces résultats, Harvest les obtient pour l'essentiel en se concentrant sur les grands comptes banque-assurance. A titre d'exemple, BNP Paribas, Crédit Agricole, la Société Générale par l'intermédiaire de Sogecap et La Banque Postale figurent parmi ses clients. Récemment, Groupama GAN a sélectionné l'outil Big Expert, renouvelant ainsi l'accord d'équipement des Groupama régionaux et l'étendant sur GANPatrimoine depuis septembre dernier. Ces relations se traduisent, sur un plan comptable, par des ventes de licences nouvelles en progression de près de 8,3 % par rapport aux trois premiers trimestres de l'année dernière, et des revenus de maintenance en évolution de 16,6 %.
Outil de simulation internet. Harvest développe également les outils de simulation internet de la gamme Quantix Web. Sur cette base, un partenariat commercial a récemment été mis en place avec BforBank, le site internet du Crédit Agricole (L'Agefi Actifs n°415, p. 3). « Nous fournissons une application visant à la réalisation d'un bilan patrimonial en ligne, différente de celle proposée à l'utilisateur de Big Expert. Dans la mesure où le particulier n'a pas la compétence nécessaire sur internet pour analyser des données patrimoniales, la principale tâche de l'application porte sur l'analyse des critères sociaux du foyer fiscal. Les données obtenues sont traitées par comparaison à des schémas patrimoniaux préexistants, puis un diagnostic particulier est tiré de cette analyse », explique Jean-Philippe Robin, le directeur commercial d'Harvest.
Présence auprès des CGPI. L'éditeur est également présent aux côtés des conseillers en gestion de patrimoine (CGPI) qui représentent près de 20 % de son chiffre d'affaires. L'activité de location de logiciels qui leur est dédiée continue de progresser légèrement et enregistre des recettes en hausse de 2,5 % pour atteindre plus d'un million d'euros.
Le rachat de l'agrégateur de comptes O2S en 2008 (L'Agefi Actifs n°336, p. 3) lui a permis de renforcer sa présence sur ce marché en complétant son offre dédiée. Achevée en mai 2009 par la cession de la totalité du capital d'O2S, l'opération doit se solder par la fusion-absorption de cette entité le 31 octobre prochain. L'interface entre Big Expert et cette solution est quant à elle opérationnelle depuis le mois de janvier.
Pour les conseillers, cet outil est un moyen de récupérer de façon sécurisée et automatisée auprès des dépositaires les prix et les caractéristiques de l'ensemble des lignes constituant le portefeuille de la clientèle. Le succès de cette formule semble avoir été au rendez-vous sur le salon Patrimonia qui s'est tenu à Lyon au début du mois : « Nous avons d'ailleurs signé près de 75 contrats avec des cabinets de CGP », annonce Jean-Philippe Robin.
Normalisation des échanges. Le lancement de ce produit s'appuie sur l'entrée en vigueur de la norme Afnor encadrant l'échange de données entre les CGP et les dépositaires. Elaboré depuis plus d'un an (L'Agefi Actifs n°351, p. 3), à l'initiative de la société Intégraales Agora, l'accord Penelop (Protocole étendu et normalisé d'échanges en ligne pour les opérations patrimoniales) « doit permettre une transmission de données plus complète, plus juste et plus sûre, affirme le directeur commercial. Bien perçue par la majorité des opérateurs, cette norme constitue un élément de réflexion dans leur stratégie de développement. Récemment, Skandia, HSBC Assurances ou Fortis Assurance ont manifesté leur intention de mettre en œuvre ce protocole dans les plus brefs délais ».
Experts-comptables. Sur le marché à fort potentiel des experts-comptables, « nous venons de signer un accord pour équiper le réseau KPMG, devant lui permettre d'accompagner ses clients chefs d'entreprise sur la dimension patrimoniale », annonce le responsable. Si la structure est surtout connue de la profession grâce à Clickimpôt Pro, Harvest entend accroître les 8 % que représente cette activité dans son chiffre d'affaires en organisant la promotion de Big Expert. Pour atteindre cet objectif, des fonctionnalités tenant au changement de statut des dirigeants ou à leur rémunération sont intégrés depuis 2008 au logiciel.